資本市場類

一、股票質押

(一)適用范圍:出質人以其持有的特定上市公司股票出質,作為產品的主要風險緩釋措施。華潤銀行通過基金公司等渠道提供相關金融服務。 

   

(二)目標客戶   

· 上市公司股東

· 新三板掛牌公司

(三)項目標準及期限 

· 主板上市流通股票、中小板股價穩定的優質股票,創業板股票不能準入。

· 未上市金融企業的股權,如城商行、農商行及農信社等金融機構股權,授信額度不超過股權對應的凈資產。

· 股票為輔助補充擔保授信時,對股票歸屬板塊不做要求。

· 上年度盈利且持股相對分散的股票。

· 自授信上報審查審批之日起前6個月內股票價格的波動幅度(期間的最高價/最低價,股票價格以觀察期間的復權收盤價計算)不超過200%的股票

· 原則上不超過3年,限售股限售期應小于融資到期日

(四)增信措施 

· 股票質押擔保

· 其他增信措施

二、新三板定增

(一)適用范圍:新三板掛牌公司非公開定向增發股票,定增對象(特定條件的投資人)認購定增股票。華潤銀行募集資金通過信托計劃/資管計劃向定增對象提供信托貸款或委托貸款。 

      

(二)目標客戶 

· 上市公司股東

· 財務投資人

(三)項目標準及期限 

· 優先劣后不低于4:1

· 上市公司流通市值不低于20億元

· 補倉線不低于150%,平倉線不低于130%

· 靜態市盈率、市凈率、質押股票漲跌幅不得超過同行業平均水平150%以上 

· 不參與上一年度困孫的上市公司定增

· 原則上不超過2年。   

(四)增信措施 

· 股票質押

· 上市公司大股東承諾回購標的股票

· 上市公司大股東承諾差額補足約定收益

三、單一定向定增

(一)適用范圍:上市公司定增融資不構成重大資產重組,定增認購對象所認購股份鎖定期為1年,上市公司大股東承諾約定收益并到期回購股份或差額補足。    

     

(二)目標客戶:上市公司 
(三)項目標準及期限: 

· 定增基金投資標的為A股上市公司(含主板、中小板)非公開發行的股票,適當介入優質的創業板定向增發,創業板上市公司要求每股凈資產超過4元,每股收益超過0.5元,市盈率不超過50倍

· 市盈率:不超過證監會行業劃分的行業平均水平50%

· 市凈率:不超過證監會行業劃分的行業平均水平50%

· 股價波動:最近1年股價波動正常,股價上漲在200%以內

· 行業:上市公司所屬行業屬于我行重點支持、支持、適度支持的行業(具體參考我行公司業務信貸政策指引),同時上市公司須為所屬行業的龍頭企業。

· 財務指標:上市公司最近2年無虧損,且不存在連續兩個季度虧損情況;最近2年經營性現金流凈流入為正資產負債率處于正常水平

· 或有事項:對外擔保余額或未決訴訟、仲裁及糾紛金額不超過最近一期經審計的合并報表凈資產的50%。市場、媒體或監管機關等有關方面對上市公司生產經營、公司治理、兼并重組等情況不存在負面報道或質疑的情況

· 公司運營:公司主營業務清晰

· 上市時間:上市滿2年

· 原則上不超過1.5年

(四)增信措施:   

· 股票質押

· 上市公司大股東承諾回購標的股票

· 上市公司大股東承諾差額補足約定收益

(五)項目退出 

· 上市公司大股東按約定價格回購標的股票

· 到期公開市場減持,若減持收益低于約定收益,由上市公司大股東差額補足。

四、量化對沖

(一)適用范圍:通過資產管理計劃(SPV)優先級投資由證券公司/信托公司/公募基金公司/基金子公司/期貨公司做為管理人管理的量化對沖基金產品(Fund Of Hedge Funds)。 

   

(二)目標客戶 

· 證券公司

· 信托公司

· 基金公司

· 期貨公司

· 財務投資人

(三)項目標準及期限 

· 參照FOF項目子基金風控標準

· 原則上不超過2年

(四)增信措施:   

· 母子基金雙重劣后保護

· 設置平倉線盒止損線

五、選擇權貸款

(一)適用范圍:通過債權形式給予融資支持的同時,綜合考慮行業發展前景、公司經營管理以及未來發展空間,選擇債權和股權相結合的方式給予融資人或標的企業綜合性融資方案。 

   

(二)目標客戶 

· 上市公司大股東

· 新三板公司

(三)項目標準及期限 

· 標的公司主體運作能力、盈利能力、資本結構等符合證監會公開發行的標準

· 標的公司所在行業具有較為安全的發展空間

· 標的公司在行業內屬于細分市場龍頭或優質標的企業

· 退出方式必須明確,包含但不限于回購承諾、轉股條件

· 原則上不超過3年。

(四)增信措施:引入第三方投資機構進行擔保,如我行認可的地方平臺       

       
     

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